Calculateur du taux d'épuisement et de la durée de trésorerie
Calculez votre consommation de trésorerie brute et nette, le nombre de mois que couvre votre encaisse, et le mois où elle s'épuiserait.
Situation de trésorerie
Piste de trésorerie
Mois de trésorerie au rythme actuel de consommation nette
Saisissez vos chiffres pour voir votre piste de trésorerie.
Dix-huit mois de trésorerie : un seuil de sécurité courant
Une règle très répandue chez les jeunes entreprises financées par capital de risque consiste à garder au moins 18 mois de trésorerie. Sous 12 mois, vous cherchez du financement sous pression et acceptez souvent de moins bonnes conditions. Sous 6 mois, les options se limitent aux rondes relais et aux conversations difficiles. Comme la consommation change vite, suivez votre piste chaque semaine plutôt qu'une fois par mois.
Consommation brute ou nette
- La consommation brute correspond à tout ce que vous dépensez en un mois.
- La consommation nette correspond aux dépenses moins les revenus, soit la baisse réelle de votre solde de trésorerie chaque mois.
- La piste de trésorerie correspond aux liquidités en banque divisées par la consommation nette.
Le calculateur suppose que les revenus et les dépenses restent stables. Si vos revenus augmentent, votre piste réelle est plus longue. Si vous êtes sur le point d'embaucher, elle sera plus courte : refaites le calcul avec les coûts prévus.
Questions fréquentes
Dois-je inclure les investissements et les immobilisations?
Pour le taux de consommation, concentrez-vous sur les flux de trésorerie d'exploitation. Suivez les dépenses en immobilisations à part dans votre plan de trésorerie global, puisqu'elles sont souvent ponctuelles.
Et si mes revenus sont saisonniers?
Utilisez une moyenne des trois à six derniers mois pour les revenus et les dépenses. Un seul mois très bon ou très faible peut rendre la piste bien meilleure ou bien pire qu'elle ne l'est.